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假借公司装修进行骗贷,董事长韦某究竟做了什么?
发信人: 灯火阑珊  版面: 菁菁校园  浏览: 10067  回复: 0
1 楼  灯火阑珊   发表于: 2018-12-13 14:14:07    编辑   
  近段日子,深圳市新合和实业发展有限公司董事长韦某勾结深圳市宝安区农村商业银行建安支行行长王某和副行长李某骗贷一事闹得沸沸扬扬。这究竟是怎么一回事呢?起因是董事长韦某假借为公司装修一事向一个普通员工借农村商业银行账户进行转账。而狼狈为奸的行长和副行长帮忙韦某制造假证据来掩盖总行对事实真相的调查。最终导致因调查过程中取证不成功而没有一个完整的结果。难得董事长韦某真的就要逃过法网而在外逍遥吗?事实究竟如何?

  开始谋划:美名其曰公司装修需贷款

  韦某(原为公司法人,后变更为股东)在2018年的4月份提出想给公司进行一番装修,美名其曰为员工营造一个更舒适的工作氛围。我们知道公司的装修可不是一笔小费用。所以韦某想通过贷款的方式来完成,这个时候他瞄准了公司财务,他找到公司财务并且通过财务找到了一个员工。韦某告诉这个员工说需要借用一下他的农村商业银行的账户转一下账,并且强调钱的数目不大、转完了就立马归还。该员工当时并不知道董事长到底想干什么,但因为是自己的大老板,他想着老板肯定不会占自己一个小员工的便宜。而且自己身为员工,就应该完成好老板交代的事情。于是他就同意了。并且接下来的一段时间也是风平浪静,并没有发生什么不好的事情,于是就慢慢忘记了这件事。

  骗局收网:将巨款转入加拿大银行套现

  可是在同年的7月份,韦某通过装修公司、地下钱庄等非正常合法渠道将贷款转移出境至加拿大,并在加拿大各大银行套现使用。而当初申请的装修贷款并未专款专用,用于公司的装修项目,而是全部进入了韦某的囊中。过了一周之后,公司财务在网上看到了关于广西吴氏骗贷案的报道,才起了疑心,找到当时给韦某银行账户的员工说道:韦老板上次转去加拿大的5000万会不会是违法行为?这时员工才知道当时金钱的数额,心里就感觉事情肯定没那么简单,顿时吓出了一身冷汗。于是他们决定探查一下事情的究竟。他们想写明情况向经济侦查机关领导如实的反映情况。

  然而,事情真的能这么顺利的进行下去吗?

  行长参与:暗中阻拦事实真相与韦某狼狈为奸

  财务和员工将此事告诉了公司的高层以及合伙人,他们随即决定要彻底调查此事。然而在调查取证的时候却遭遇到了瓶颈:深圳市宝安区农村商业银行建安支行(既为韦某提供贷款的银行)行长王某和副行长李某早已和韦某勾结,为韦某提供了虚假的手续证明,以阻止总行调查此事的真相。遇到这样一个强大的队友,韦某可谓是将心放到了肚子里面了。可见此事韦某是预谋了已久,也不知道韦某是做出了多大的努力才会让一个银行的行长和副行长同时被收买?

  反腐背景下,银行行长竟敢胡作非为

  一个银行行长的基本工作基本上是以下几点:认真贯彻和执行国家财经、金融法律等各项规章制度;定期检查现金库存、重要空白凭证和有价单证、代保管油价物品;负责印、证的管理;配合上级和监管部门的检查工作。而行长王某和副行长李某不仅没有做到本职工作,作为银行的一把手,反而知法犯法,帮助韦某将自己置于法律的对立面。更重要的一点,王某和李某利用自己的身份还与其他第三方的检查机构合作,为韦某制造了各种假证明、假手续。这样胆大妄为的行长也是少见啊,公然无视法律,竟然想一手遮天!

  事与愿违:究竟为何导致如此结局?

  此事为我们揭露了一个什么样的事实呢?

  第一点:犯罪成本太低。我们可以分析一下,如若韦某被判几年有期徒刑,但是这几年的时光与几千万的金额相比,其实是很划得来的。一些归还不了的就会被当做坏账销毁了,这样一看其实即使过着牢狱生活,每一天也是在不断进账,我想这也是韦某明知自己这样做是违法行为,却依旧要继续的一个原因了。

  第二点:银行本身的管理体系存在不足:“一把手”的权力太大,无法有效的发挥集体决策的作用,而且银行的贷款前、贷款中的审查存在漏洞,要不然怎么会导致员工毫不知情呢?对于贷款的去向也没有有效、及时的跟踪与反馈机制。电脑的评估系统也被人为击穿,并没有发挥什么很大的作用。

  第三点:社会信用体系存在漏洞:一个银行分行的行长和副行长就可以只手遮天,从假证、假章的制作,到第三方评估机构出的虚假证明报告,这几者之间的关系本来应该是相互制约、共同维护好社会信用体系的,可却完全失效了。

  这样的一件事如果最终没有一个交代,那么韦某这样的人又会逍遥法外,甚至会做出更加过分的事情。再有甚者,韦某会成为他们的一个“榜样”,让许多本来有贼心没有贼胆的人付诸行动,最终导致整个金融领域一片混乱。少数不法分子违规构建庞大的金融集团,已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍。然而如果只是轻拿轻放,即使给了民众一个交代,那么过去几年之后,这件事情就会被民众淡忘,长此以往,则会继续重蹈覆辙。
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